LuckyBlock社のAMLポリシー

最終更新日 22.01.2026

入出金に関して：

LuckyBlockのAML アンチマネーロンダリングポリシー

 

AMLポリシーの目的：

当社は、LuckyBlockのすべてのユーザーと顧客に最高のセキュリティを提供することを目指し、顧客の身元を保証するために3段階のアカウント認証を行っています。その理由は、登録者の身元詳細が正しいことを証明するためです。そして、登録者に関する詳細が正確であり、使用された入金方法が盗まれたり、他の人物によって使用されていないことを証明するためであり、マネーロンダリングに対抗するための一般的な枠組みを構築することに繋がります。また、ここには国籍や出身地、支払い方法、引き出し方法によって、異なる安全対策を講じなければならないことも考慮に入れています。

さらに、LuckyBlockはMLリスクを管理・制限するための合理的で適切な措置を講じています。

LuckyBlockは、EUのガイドライン、コンプライアンスに準拠した高水準のマネーロンダリング防止（AML）に取り組んでおり、マネーロンダリング目的でのサービスの利用を防止するため、経営陣および社員にこれらの基準の実施を求めています。

LuckyBlockのAML プログラムは、以下のガイドラインに準拠するように設計されています。

EU : マネーロンダリングを目的とした金融システムの利用防止に関する、2015年5月20日の欧州議会及び理事会指令 2015/849

EU : 資金移動に伴う情報に関する規則 2015/847

EU : 人物に対する制裁または制限措置、すべてのデュアルユース製品を含む特定のアイテムおよび技術に対する禁輸を課す各種規制

BE : 現金の使用を制限する、マネーロンダリング防止に関する2017年9月18日の法律

マネーロンダリングの定義：

マネーロンダリングとは、次のように理解されます。

犯罪行為に繋がるものであることを知りながら、またはその犯罪行為への参加に繋がるものであることを知りながら、財産、特に金銭の違法な出所を隠蔽または偽装、あるいは犯罪に関与する者を助ける目的で、金銭を換金または移転すること；

その個人または企業の行為による法的結果を回避するためにそのような活動を行うこと；

犯罪行為または犯罪行為への参加行為に繋がることを知りながら、財産の本当の性質、出所、所在地、処分、移動、権利、または所有権を隠匿または偽装すること；

受領時に、当該財産が犯罪行為に繋がるものであること、または当該行為を支援するものであることを知りながら、財産を取得、所持または使用すること；

前述のいずれかの行為への参加、関与、関与の試み、およびその実行を援助、教唆、促進、および相談すること；

マネーロンダリングは、マネーロンダリングの対象となる資産を生成した活動が、他の加盟国の領域または第三国の領域で実行された場合でも、マネーロンダリングとみなされるものとする。

LuckyBlockのAML の組織：

AML（アンチマネーロンダリング）法に従い、LuckyBlockはマネーロンダリング防止のための「最高レベル」を任命しました：会社の全経営陣が責任を負います。

さらに、AMLCO（アンチ・マネー・ロンダリング・コンプライアンス・オフィサー）が、システム内のAML方針および手続きの実施を担当します。

また、AMLCOは経営陣の直接的な責任の下に置かれています。

AMLポリシーの変更と実施要件：

LuckyBlockウェブサイトのAMLポリシーの重要な変更は、会社の経営陣およびマネーロンダリング防止コンプライアンス担当者の承認を受ける必要があります。

3段階の認証：

ステップ1の認証

ステップ1の認証は、すべてのユーザーと顧客が引き出しを行うために実施する必要があります。支払い方法、支払い金額、引き出し金額、引き出し方法、ユーザー/顧客の国籍の選択について、まずステップ1の認証を行わなければなりません。また、ステップ1の認証は、ユーザー/顧客自身が記入すべき文書であり、姓、名、生年月日、居住国、性別、住所などの情報を埋める必要があります。

ステップ2の認証

ステップ2の認証は、2,000 ユーロを超える入金または任意の金額の出金を行うすべてのユーザーが行う必要があります。 そして、ステップ2の認証が完了するまで、出金、チップ、または入金は保留されます。認証のためにステップでは、ユーザーまたは顧客はサブページに移動し、そこで身分証明書を送信しなければなりません。その際、ユーザーまたは顧客は自分の身分証明書の写真の作成が必要です。ランダムに生成された6桁の番号が記載されたクリップが身分証明書の横にある場合: 身分証明書の確認には公的な書類のみが使用可能です。国によっては、受け入れられる身分証明書の種類が異なる場合があります。

また、ステップ1の検証で記入されたデータが正しいかどうか、電子チェックが行われます。電子チェックは、2つの異なるデータバンクを経由して、与えられた情報が記入された書類とIDの名前と一致するかどうかを確認します:

もし電子チェックが失敗した場合、あるいは電子チェックが不可能な場合、ユーザーまたは顧客は、現在の居住者を証明する書類、政府による登録証明書、類似のの文書の送信が必要です。

ステップ3の認証

ステップ3の認証は、5,000ドル以上の入金、5,000ドル以上の引き出し、3,000ドル以上の送金を行うすべてのユーザーによって行われなければなりません。 ステップ3の認証が行われるまで、引き出し、チップまたは入金は保留となります。また、ステップ3では、ユーザーまたは顧客は財源を答える必要があるでしょう。

顧客識別と認証（KYC）：

商業関係を結ぶ際の顧客の正式な身元確認は、マネーロンダリングに関する規制と KYC ポリシーの両方にとって重要な要素です。

この識別は、次の基本原則に基づいています。

パスポート、IDカード、運転免許証のいずれかのコピーと、ランダムに生成された6つの数字を記載した手書きのメモを一緒に提示。また、ユーザー/顧客の顔が写っている2枚目の写真も必要となります。プライバシー保護のため、ユーザー/顧客は生年月日、国籍、性別、姓、名、顔写真以外のすべての情報はぼかすことが可能です。この時、身分証明書の四隅が一枚の画像ですべて見え、上記以外のすべての情報が明確に読み取れる必要があることに留意してください。必要に応じて、すべての情報を尋ねることもあります。

従業員はもし必要であれば、状況に応じて追加のチェックを行うことが可能です。

住所を証明：

住所の証明は、2つの異なるデータベースを使用した電子チェックによって行われます。電子チェックに失敗した場合、ユーザー/顧客は手動で証明するオプションも存在します。

必要書類は、登録した住所宛てに送付された、直近3ヶ月以内の公共料金請求書、または居住地を証明する政府発行の公的書類です。具体的に、例えば次のようなものです： 電気料金請求書、水道料金請求書、銀行取引明細書、お客様宛の官公庁の郵便物。

承認プロセスをできるだけ迅速に行うため、書類の四隅が見え、すべてのテキストが読める鮮明な解像度で書類を送る必要があります。

社員は必要であれば、状況に応じて追加のチェックを行うことが可能です。

資金源：

もしプレイヤーが5,000ユーロ以上入金する場合、財源（SOW）を理解するプロセスがあります。

SOWの例は以下の通りです。

事業の所有権

雇用

相続

投資

家族

その財産の起源と正当性を明確に理解することが重要です。これが不可能な場合、社員は追加の書類や証明を求めることができます。

同じユーザーが一度にこの金額を入金した場合、またはこの金額に相当する複数の取引を行った場合、口座が凍結されます。そして、上記とウェブサイト上の情報を確認するために、手動で電子メールが送信されます。

LuckyBlockはまた、ユーザー/顧客の身元をさらに保証するために、銀行送金/クレジットカードを要求します。また、ユーザー/顧客の財政状況についての追加情報も提供します。

ステップ1の基本文書：

基本文書は、LuckyBlockの設定ページからアクセスできます。そして、すべてのユーザーは次の情報を入力する必要があります。

名

姓

国籍

性別

生年月日

ドキュメントはAIによって保存・作成されますが、必要であれば、状況に応じて社員が必要に応じて追加チェックを行うことがあります。

リスクマネジメント：

地球上のさまざまな地域によって、異なるリスクと財産の状態に対応するため、LuckyBlockはすべての国を3つの異なるリスク地域に分類します。

地域1: 低リスク

地域1のすべての国について、前述のように3ステップの認証が行われる。

地域2: 中リスク

地域2のすべての国について、3ステップの認証が、より低い入金額、引き出し額、チップ額で行われるでしょう。ステップ1は通常通り実施。ステップ2は、1,000ドルの入金、1,000ドルの引き出し、または他のユーザー/顧客に500ドルのチップを渡した後に行われます。そして、ステップ3は、2,500ドルの入金、2,500ドルの引き出し、または他のユーザー/顧客に1,000ドルのチップを渡した後に行われます。また、低リスク地域のユーザーが仮想通貨を他の通貨に交換した場合、中リスク地域のユーザー/顧客と同様に扱われます。

地域3: 高リスク

リスクの高い地域での使用は禁止されます。また、リスクの高い地域は、変化の激しい世界の環境変化に対応するため、定期的に更新されます。

追加検証：

さらに、AMLコンプライアンス担当者が監視するAIが異常な行動を探し、すぐにLuckyBlockの社員に報告します。

リスクベースと一般的な経験に基づき、人間の手によって、AIや他の社員によって事前に行われたすべてのチェックを再確認し、状況に応じてやり直しや追加チェックを行うこともあります。

さらに、最新の電子分析システムを扱うデータサイエンティストが、次のような異常な行動を探します： 短時間の決済セッションで入出金している、入金や出金に別の銀行口座を使おうとしている、国籍の変更、通貨の変更、行動や活動の変更、さらに口座が元の所有者によって使用されているかどうかの確認。

また、ユーザーは、マネーロンダリングを防ぐために、最初の入金額に対して、入金に使用したのと同じ方法で出金する必要があります。

全社的なリスク評価：

LuckyBlockは、リスクベースのアプローチの一環として、AML「全社的リスク評価（EWRA）」を実施し、LuckyBlockとその事業部門に固有のリスクを特定・理解しています。AMLリスクポリシーは、ウェブサイトが提供するサービスなど、その事業部門に固有のリスクを特定し、文書化した後に決定されます。固有のリスクとは、サービスが提供されるユーザー、これらのユーザーが行う取引、銀行が使用する配送チャネル、銀行の事業所の地理的な場所、顧客、取引、その他の定性的および新たなリスクなどを指します。

AMLリスクカテゴリの特定は、規制要件、規制予測、業界のガイダンスに関するLuckyBlockの理解に基づいています。そして、世界中のインターネットがもたらす追加的なリスクに対処するため、追加の安全対策が取られています。

EWRAは毎年再評価されます。

継続的な取引のモニタリング：

AML-コンプライアンスは、顧客プロファイルと比較して異常または疑わしい取引を検出するために、「継続的な取引のモニタリング」を実施することを保証します。

この取引のモニタリングは、次のような3つのレベルで実施されます：

1) 1つ目の管理ライン

LuckyBlockは信頼できる決済サービスプロバイダーとのみ連携しており、これらのプロバイダーはいずれも効果的なAML方針を定めています。そのため、潜在顧客に対するKYC手続きが適切に行われないままLuckyBlockへの疑わしい預金が行われることを大きく防ぐことができます。

2) 2つ目の管理ライン

LuckyBlockは、顧客やプレイヤー、正規代理人との接触があれば、当該口座の取引に関するデューデリジェンスを実施しなければならないことをネットワークに認識させます。特に以下の要求を実施します。

- 口座での金融取引の実行を求める要求；

- 口座の支払手段やサービスに関連する要求；

また、リスク管理を考慮した3段階の認証により、LuckyBlockのすべての顧客に関する必要な情報を常に提供する必要があります。

加えて、すべての取引は、経営陣の監督下にあるAMLコンプライアンス・オフィサーが監督する社員によって監視されなければなりません。

また、カスタマーサポートマネージャーに提出された特定の取引は、場合によってはコンプライアンスマネージャーを通じてデューデリジェンスの対象となる必要があります。

1つまたは複数の取引の異常性の判断は、基本的に、顧客の情報（KYC）、顧客の金融行動、および取引の相手方との関連において、主観的な評価に依存する。

これらのチェックは自動化されたシステムによって行われ、社員はさらなるセキュリティ管理のために、それらを複合的にチェックします。

したがって、合法的な活動や資金の出所について適切な理解を得ることが困難な顧客口座で観察される取引は、（直接正当化できないため）速やかに非標準的と判断されなければなりません。

そして、LuckyBlockのスタッフは、非標準的な取引を観察し、それが顧客の合法的な活動や収入源であると断定できない場合は、AML部門に報告しなければなりません。

3) 3つ目の管理ライン

AMLに対する最後の防衛策として、LuckyBlockはマネーロンダリングを完全に防止するために、疑わしいユーザーやリスクの高いユーザーに対して手動でチェックを行います。

そして、不正行為やマネーロンダリングが発見された場合、当局に報告されます。

LuckyBlockにおける疑わしい取引の報告：

LuckyBlockは、社内手続きにおいて、どのような場合に報告が必要で、どのように報告を進めるかについて、スタッフの注意を喚起するために正確な言葉で説明しています。

非標準的な取引の報告は、内部手続きに完全に記載されている正確な方法に従って、AMLチーム内で分析されます。

この調査結果に応じて、また収集した情報に基づいて、AMLチームは、2017年9月18日の法律で規定された法的義務に従ってFIUに報告書を送付する必要があるか否かを決定し、顧客との取引関係を終了する必要があるか否かを結論づけます。

手続き方法：

最低限のKYC基準を含むAMLルールは、LuckyBlockのイントラネットサイトで利用可能な運用ガイダンスまたは手順に翻訳される予定です。

記録の保存：

本人確認のために取得したデータの記録は、取引関係終了後、少なくとも10年間保存しなければなりません。

また、すべての取引データの記録は、取引の実行または取引関係の終了後、少なくとも10年間保存する必要があります。

なお、これらのデータは、オフラインおよびオンラインで安全に暗号化されて保存されます。

研修：

LuckyBlockの社員は、特別な研修を受け、リスクベースのアプローチでマニュアルで管理します。研修と意識向上プログラムは、以下の訓練の実施によって反映されます。

金融に関わるすべての人を対象に、最新の法規制に準拠した必須のAML研修プログラムを実施します。

新入社員を対象としたAMLのアカデミックな学習セッション

これらのセッションは、会社のチームで働くAMLスペシャリストによって行われます。

監査：

内部監査では、定期的にミッションを設定し、AML活動に関する報告を行っています。

データの安全性：

ユーザーや顧客から提供されたすべてのデータは安全に保管され、他の人に販売または提供されることはありません。法律で強制された場合、またはマネーロンダリングを防止するために、こららのデータは該当する国のAML当局と共有されることがあります。

LuckyBlockは、データ保護指令（公式指令95/46/EC）のすべてのガイドラインとルールに従います。

連絡先：

当社のAMLおよびKYCポリシーについてご質問がある場合は、当社までご連絡ください。

Eメールにて： support@luckyblock.com

当社のAMLおよびKYCポリシー、またはお客様のアカウントおよび個人に関するチェックについて相談がある場合は、当社までご連絡ください。

Eメールにて： support@luckyblock.com